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警鐘頻響！月領罰單12張券商分支機構整治風暴來襲

來源：北京商報 2020-04-20 08:38:00

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在券商分支機構向財富管理轉型的過程中，頻頻出現(xiàn)“走歪路”的情形，為此，監(jiān)管機構正加大力度整頓。4月19日，北京商報記者根據各地證監(jiān)局數據統(tǒng)計，一個月內監(jiān)管部門密集向11家券商的分支機構合計下發(fā)了12張罰單，被罰券商中不乏龍頭機構。各券商主要涉及的違規(guī)行為包括異常交易，客戶資料缺失，員工代客進行賬戶操作、代客理財、違規(guī)炒股等。作為券商一線經營單位的一張名片，營業(yè)部該如何守好合規(guī)關卡，為接下來的轉型打好根基，值得市場反思。

4月17日，北京證監(jiān)局披露了對于中信證券北京紫竹院路證券營業(yè)部的行政監(jiān)管措施決定書，劍指該營業(yè)部存在的3項違規(guī)行為，包括：該營業(yè)部存在多名客戶開戶資料重要信息填寫缺失、未對高齡客戶職業(yè)信息填寫異常進行核實、同一客戶同日填寫的兩份信息登記材料內容不一致、測評打分加總錯誤導致評級結果出現(xiàn)偏差等問題;未按規(guī)定報告營業(yè)部負責人孫麗麗任職情況;無法提供營業(yè)場所計算機設備及對應媒介訪問控制地址(MAC地址)的登記記錄變更及歷史登記數據。

北京證監(jiān)局指出，上述行為反映出該營業(yè)部內部控制不完善，決定責令營業(yè)部限期改正，營業(yè)部應當對存在的問題予以整改，完善內部控制機制，做好開戶審核、人員任免備案、客戶適當性管理工作，切實加強異常交易監(jiān)控，防止營銷人員在執(zhí)業(yè)過程中從事違法違規(guī)或者超越代理權限、損害客戶合法利益的行為。

而實際上，這已經是一個月內中信證券第二次因分支機構合規(guī)問題被監(jiān)管“點名”。來自上海證監(jiān)局3月23日披露的信息顯示，中信證券上海分公司的員工楊慧媚，向客戶推薦非中信證券發(fā)行或代銷的金融產品，且參與了部分產品的銷售過程。根據相關規(guī)定，上海證監(jiān)局決定對楊慧媚采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

對于上述違規(guī)行為如何整改以及接下來如何做好分支機構內控管理防范風險，北京商報記者嘗試聯(lián)系中信證券進行采訪，但截至發(fā)稿未獲得回復。

在分析人士看來，中信證券一月內兩度被“敲警鐘”，與監(jiān)管近期加大對券商分支機構的內控整頓不無關聯(lián)。

監(jiān)管部門對券商分支機構合規(guī)問題正開展重拳整頓。北京商報記者根據各地證監(jiān)局數據統(tǒng)計，最近一個月內(截至4月17日)，監(jiān)管部門已披露了12張券商分支機構罰單，海通證券、光大證券、華鑫證券、長江證券、招商證券等11家券商營業(yè)部、分公司及員工因違規(guī)領到處罰。而再早些時候，3月17日，深圳證監(jiān)局一天之內對華泰證券、財達證券、國泰君安、東方財富、西南證券5家券商下發(fā)罰單，對存在的諸多違規(guī)行為予以監(jiān)管。

梳理領罰的券商機構類型可以發(fā)現(xiàn)，龍頭券商及中小券商均未能幸免。券商投行從業(yè)人士何南野指出，一般而言，大型券商的風控相對嚴密，但即便如此，也難以保證不出問題，更多的還是靠員工個人的意識和自律。券商營業(yè)部更多的是和投資人打交道，而人和人之間背后的很多約定，如抽屜協(xié)議，一直以來都是監(jiān)管的難題，僅依靠合規(guī)手段進行監(jiān)管，效果并不明顯。

從如何防范風險來看，何南野表示，券商提高分支機構管理能力，首先應加強制度宣傳和實際貫徹力度，讓制度不再成為擺設、充分發(fā)揮實際效果;其次應重新梳理業(yè)務流程，盡量做到規(guī)范化和技術化，讓業(yè)務流程能更多地實現(xiàn)在線操作、回溯監(jiān)控，減少人工操作而違法違規(guī)的空間;同時營業(yè)部負責人應加強對合規(guī)問題的重視，在追求業(yè)績時，也不應忽略合規(guī)問題;另外，員工個人應提升合規(guī)意識，審慎自律，立足長遠。

關鍵詞：月領罰單 12張券商分支機構